Riconciliazione bancaria: banca e contabilità che coincidono.
Riconciliare vuol dire abbinare ogni movimento della banca a quello che rappresenta: l'incasso di una fattura, il pagamento di un fornitore, una commissione, un F24. Fatta con regolarità, ti dice in ogni momento chi ha pagato e chi no. Ecco come funziona e come la fa FattureNet.
1. Perché farla
- sai quali fatture sono state davvero incassate e quali sono scadute;
- il saldo della banca in contabilità coincide con quello dell'estratto conto;
- scopri subito addebiti non previsti, doppi pagamenti o commissioni.
2. Come funziona in FattureNet
- Importa l'estratto: in Banca → Importa estratto scegli il conto e carichi il file. Sono accettati CSV, XLSX, CBI, MT940, OFX e anche PDF, letti con l'intelligenza artificiale.
- Abbinamenti automatici: se una fattura risulta già pagata con stesso importo (entro 1 centesimo), data vicina (entro 3 giorni) e stesso conto, il movimento si collega da solo, senza doppie registrazioni.
- Riconciliazione: nella pagina Riconciliazione AI trovi i movimenti ancora aperti. «Auto-paga fatture» chiude in blocco quelle con corrispondenza esatta; un pulsante registra in blocco le piccole commissioni come spese bancarie.
- Casi particolari: un bonifico che paga più fatture si abbina spuntando più scadenze; un incasso al netto della ritenuta per i bonifici delle detrazioni fiscali si chiude per intero portando la differenza tra le ritenute subite.
- Il gestionale impara: se un movimento ricorrente va sempre allo stesso fornitore, lo memorizzi e la volta dopo l'abbinamento è automatico.
Esempio di fantasia: lo Studio Esempio importa a fine mese l'estratto con 80 movimenti; 60 si abbinano da soli, il resto si chiude in pochi minuti con i suggerimenti.
3. Consigli
- Importa l'estratto conto almeno una volta al mese, meglio ogni settimana.
- Registra gli incassi sulle fatture con la data reale: l'abbinamento automatico sarà più preciso.
- Non lasciare movimenti aperti a fine anno: semplifica la chiusura dei conti.
Domande frequenti
Cos'è la riconciliazione bancaria?
È l'abbinamento di ogni movimento dell'estratto conto alla fattura, al pagamento o alla spesa che rappresenta, così banca e contabilità coincidono.
Quali formati di estratto conto si possono importare?
CSV, XLSX, CBI, MT940, OFX e PDF.
Se segno una fattura come pagata e poi importo l'estratto, si crea un doppione?
No: il gestionale collega il movimento al pagamento già registrato, senza nuove scritture.
Un bonifico che paga più fatture si può abbinare?
Sì: si spuntano più scadenze dello stesso cliente o fornitore finché la somma coincide con il movimento.
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